HB362: Garnishment; corrects form listing exemptions.

HOUSE BILL NO. 362
Offered January 11, 2012
Prefiled January 10, 2012
A BILL to amend and reenact § 8.01-512.4 of the Code of Virginia, relating to exemptions from garnishment.
Patron-- McClellan

Committee Referral Pending

Be it enacted by the General Assembly of Virginia:

1.  That § 8.01-512.4 of the Code of Virginia is amended and reenacted as follows:

§ 8.01-512.4. Notice of exemptions from garnishment and lien.

No summons in garnishment shall be issued or served, nor shall any notice of lien be served on a financial institution pursuant to § 8.01-502.1, unless a notice of exemptions and claim for exemption form are attached. The notice shall contain the following statement:


 NOTICE TO JUDGMENT DEBTOR
 HOW TO CLAIM EXEMPTIONS FROM GARNISHMENT AND LIEN
   The attached Summons in Garnishment or Notice of Lien has been issued
 on request of a creditor who holds a judgment against you. The Summons
 may cause your property or wages to be held or taken to pay the judgment.
   The law provides that certain property and wages cannot be taken in
 garnishment. Such property is said to be exempted. A summary of some of
 the major exemptions is set forth in the request for hearing form. There
 is no exemption solely because you are having difficulty paying your debts.
   If you claim an exemption, you should (i) fill out the claim for
 exemption form and (ii) deliver or mail the form to the clerk's office
 of this court. You have a right to a hearing within seven business days
 from the date you file your claim with the court. If the creditor is
 asking that your wages be withheld, the method of computing the amount
 of wages which are exempt from garnishment by law is indicated on the
 Summons in Garnishment attached. You do not need to file a claim for
 exemption to receive this exemption, but if you believe the wrong
 amount is being withheld you may file a claim for exemption.
   On the day of the hearing you should come to court ready to explain
 why your property is exempted, and you should bring any documents
 which may help you prove your case. If you do not come to court at the
 designated time and prove that your property is exempt, you may lose
 some of your rights.
   It may be helpful to you to seek the advice of an attorney in this
 matter.
 REQUEST FOR HEARING-GARNISHMENT/LIEN EXEMPTION CLAIM
 I claim that the exemption(s) from garnishment or lien which are checked
 below apply in this case:
 MAJOR EXEMPTIONS UNDER FEDERAL AND STATE LAW
 . . . . 1. Social Security benefits and Supplemental Security Income (SSI)
 (42 U.S.C. § 407).
 . . . . 2. Veterans' benefits (38 U.S.C. § 3101 5301).
 . . . . 3. Federal civil service retirement benefits (5 U.S.C. § 8346).
 . . . . 4. Annuities to survivors of federal judges (28 U.S.C. § 376(n)).
 . . . . 5. Longshoremen Longshore and Harborworkers Harbor Workers'
 Compensation Act (33 U.S.C. § 916).
 . . . . 6. Black lung benefits.
 Exemptions listed under 1 through 6 above may not be applicable in child
 support and alimony cases (42 U.S.C. § 659).
 . . . . 7. Seaman's, master's or fisherman's wages, except for child
 support or spousal support and maintenance (46 U.S.C. § 1109 11109).
 . . . . 8. Unemployment compensation benefits (§ 60.2-600, Code of
  Virginia). This exemption may not be applicable in child support cases
 (§ 60.2-608, Code of Virginia).
 . . . . 9. Portions or amounts of wages subject to garnishment (§ 34-29,
 Code of Virginia).
 . . . . 10. Public assistance payments (§ 63.2-506, Code of Virginia).
 . . . . 11. Homestead exemption of $5,000, or $10,000 if the
 debtor is 65 years of age or older, in cash (§ 34-4, Code of Virginia).
 This exemption may not be available claimed in certain cases, such as
 payment of rent or services of a laborer or mechanic spousal or child
 support (§ 34-5, Code of Virginia).
 . . . . 12. Property of disabled veterans - additional $10,000 cash
 (§ 34-4.1, Code of Virginia).
 . . . . 13. Workers' Compensation benefits (§ 65.2-531, Code of Virginia).
 . . . . 14. Growing crops (§ 8.01-489, Code of Virginia).
 . . . . 15. Benefits from group life insurance policies (§ 38.2-3339,
 Code of Virginia).
 . . . . 16. Proceeds from industrial sick benefits insurance (§ 38.2-3549,
 Code of Virginia).
 . . . . 17. Assignments of certain salary and wages (§ 55-165, Code of
  Virginia).
 . . . . 18. Benefits for victims of crime (§ 19.2-368.12, Code of Virginia).
 . . . . 19. Preneed funeral trusts (§ 54.1-2823, Code of Virginia).
 . . . . 20. Certain retirement benefits (§ 34-34, Code of Virginia).
 . . . . 21. Child support payments (§ 20-108.1, Code of Virginia).
 . . . . 22. Support for dependent minor children (§ 34-4.2, Code of
  Virginia). To claim this exemption, the debtor shall attach to the claim
 for exemption form an affidavit that complies with the requirements of
 subsection B of § 34-4.2 and two items of proof showing that the debtor
 is entitled to this exemption.
 . . . . 23. Other (describe exemption): $ ............
 I request a court hearing to decide the validity of my claim. Notice of the
 hearing should be given me at:
 ....................  ....................
 (address)             (telephone no.)
 The statements made in this request are true to the best of my knowledge
 and belief.
 ....................  ....................
 (date)                (signature of judgment debtor)